近期，全国多地出现以"国家扶贫补助""精准帮扶资金"为名的新型电信诈骗案件。犯罪团伙专门针对中老年群体，以"验证资金流水即可领取高额专项补贴"为诱饵，实则诱导受害人成为转移赃款的洗钱工具，致使不少群众面临财产损失与法律风险。
2025年9月11日中午
江西省新干县公安局刑侦大队
反诈中心接获
辖区农村商业银行工作人员紧急通报
一名老年客户在柜台办理
35000元大额现金支取业务时
表现异常紧张、回答问题含糊其辞
疑似正在遭遇电信网络诈骗侵害
值班反诈民警
立即驱车赶赴现场开展处置工作
△银行工作人员发现老人准备的可疑纸条
经调查核实
该老年客户在办理取款过程中
银行柜员发现其账户
于24小时内有一笔
来源不明的相同金额资金转入
在询问资金来源及用途时
老人神色慌张言语矛盾
并拿出一张预先写好的纸条
坚称该笔款项为"店铺转让收入"
民警结合纸条内容细节
与老人明显编造的回答内容
初步判定其正遭受电信诈骗
经过近1小时的耐心劝解和真实案例警示
老人最终吐露事件真相
△诈骗分子伪造国家机关界面实施诱骗
据老人陈述
其日前通过不明链接点击
看到"国家乡村振兴局发放扶贫补贴"的虚假广告
因急于获取补贴而轻信对方
按指引下载了名为
"乡村振兴帮扶"的恶意诈骗应用程序
随后一名自称
"国家补贴审核中心专员"的客服人员
以"账户流水不足无法激活补贴"
为由要求进行"资金流水包装"
通过刷高账户评分领取专项补助
逐步诱导老人提供个人银行卡信息
接收了35000元所谓的"扶贫启动资金"
并指令其立即取现后转入指定"安全账户"
△反诈民警向老人讲解新型诈骗手段特征
经公安机关核查确认
该笔35000元资金实为
诈骗团伙通过非法途径获取的赃款
得益于银行工作人员的高度警惕
反诈联动机制的快速响应
民警及时采取干预措施
成功避免老人因转移赃款触犯法律
目前老人涉案银行卡已依法采取冻结措施
9月12日上午
新干县公安局反诈中心民警
专程前往新干农商银行营业部
对银行柜员在此次事件中表现出的
高度责任心和反诈识骗能力
以及有效拦截涉诈资金的突出贡献
给予通报表扬
警方郑重提醒：凡是要求通过"资金流水验证""账户资质包装"等方式领取各类政府补助的，均系诈骗分子常用伎俩。请广大市民务必提高警惕，切勿点击不明链接，不向陌生账户转账，如遇可疑情况立即拨打96110反诈专线咨询。